В Україні виникла ситуація, що викликала занепокоєння у фінансових колах: державний банк став об'єктом спроби шахрайства на суму понад мільярд гривень. Експерти вказують на серйозні ризики для стабільності банківської системи країни, якщо ця схема буде реалізована. Згідно з інформацією, оприлюдненою фахівцями в галузі фінансів, шахраї використовують складні механізми для здійснення своїх планів. Вони маніпулюють документами та даними про кредитування, аби отримати
Компанія "Євроенерготрейд" через суд намагається визнати недійсним договір застави, за яким державний "Укргазбанк" уже стягнув понад 1,14 млрд грн боргу.
Про це пишеРБК-Україназ посиланням наблогекономіста та колишнього голови правління одного з українських комерційних банків Бориса Кушнірука у "Цензор.НЕТ".
Днями державний банк "Укргазбанк" зміг повернути понад мільярд гривень заборгованості, пов’язаної з ТОВ "Євроенерготрейд". 14 травня фінансова установа публічноповідомилапропогашення проблемного боргу за рахунок майнового поручителя.
Проте, всього за кілька днів, 19 травня, боржник (ТОВ "Євроенерготрейд") подав до Господарського суду Києва позов, де одним із відповідачів виступає той самий "Укргазбанк".
За словами Кушнірука, компанія "Євроенерготрейд" вимагає в судовому порядку визнати недійсним договір застави прав вимоги до ТОВ "Хімтрейд", укладений ще у 2020 році - через п’ять з половиною років після підписання.
Позов було подано після того, як банк фактично отримав кошти від поручителя - компанії "Парк Лейн".
Як пояснює економіст, офіційною мотивацією позивача є "некоректний розрахунок сум", інфляційні процеси та інші фінансово-юридичні аргументи.
Проте, на думку аналітика, це може бути спробою "заднім числом"скасувати механізм забезпечення боргусаме тоді, коли з’явилася реальна можливість його застосування.
"Збіг? Не думаю. Поки борг роками не повертався, усе всіх влаштовувало. Але щойно держбанк реально отримав понад мільярд гривень, боржник "прокинувся" і почав вигадувати нові способи, як уникнути відповідальності", - пише Кушнірук.
Він підкреслює, що подібна практика оскарження кредитних зобов'язань перед державними фінустановами в Україні, на жаль, не є поодинокою через тривалу культуру сприйняття державного майна як такого, що не має ефективного захисту. Це дозволяло роками затягувати процеси через перенесення строків та судові спори.
"Державне сприймалося як умовно "нічийне". Гроші можна було роками не повертати, "вирішуючи питання", переносячи строки, домовляючись, банкрутуючи юрособи та запускаючи медійні кампанії", - висловлюється експерт.
Кушнірук висловлює сподівання, що цього разу державному банку вдасться захистити свої інтереси.
Нагадаємо, ТОВ "Євроенерготрейд" у ЗМІ пов’язують із бізнесменом Юрієм Дубінським, який фігурував у розслідуваннях щодо операцій на газовому ринку.
Так, згідно звирокомсуду у кримінальному провадженні №52018000000001011, Дубинського раніше було визнано винуватим у вчиненні правопорушень, пов’язаних із фіктивним підприємництвом та відмиванням коштів (ч. 2 ст. 205, ч. 3 ст. 209, ч. 1 ст. 255 КК України) у рамках так званої "газової справи" ПАТ "Укргазвидобування", де збитки державі оцінювалися у близько 740 млн грн.
За данимирозслідування УП, Дубинський наразі перебуває за кордоном - зокрема, мешкає в Монако та користується майном преміумкласу на Лазурному узбережжі Франції.
Читайте також про те, чому Володимир Зеленськийвимагає негайної приватизації "Сенс Банку".
Джерела
Держбанк намагаються "кинути" на понад мільярд гривень: експерт розкрив деталі — (РБК-Україна)