В Україні триває посилення фінансового моніторингу, яке безпосередньо вплине на придбання елітних автомобілів та нерухомості. Це рішення стало наслідком зростаючих викликів у сфері боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму, а також необхідності забезпечення прозорості в економічних процесах. Згідно з новими нормами, покупці дорогих активів тепер повинні будуть надати додаткову інформацію про джерела своїх доходів. Кожна угода на суму понад 400 тисяч гривень підляга
Державна служба фінансового моніторингу взялася за великі готівкові операції - тепер купівля елітного авто чи дорогої квартири може потягнути за собою серйозні запитання щодо походження коштів.
РБК-Україназ'ясовувало, кого торкнуться нові перевірки і що від вас можуть вимагати.
Держфінмоніторинг почавокремо аналізувати великі готівкові операції,пов'язані з купівлею дорогого майна. Під увагу потрапляють угоди з елітною нерухомістю, преміальними автомобілями та іншими активами високої вартості, заявив голова Державної служби фінансового моніторингу Філіп Пронін.
"У фокусі - не побутові покупки і не звичайні заощадження громадян, а великі суми, які використовують для придбання активів високої вартості: дорогої нерухомості, елітних авто та іншого майна преміального сегмента", - пояснив Пронін.
Адвокат Валерій Шаповал у коментарі РБК-Україна пояснює:мова не про заборону купувати дороге майно,а про посилення перевірок щодо походження коштів.
Під ризик потрапляють угоди, де:
За словами Шаповала, Держфінмоніторинг перейшов від аналізу окремих операцій довивчення загальної фінансової поведінки людини.
Головні критерії оцінки:
Окрему увагу привертають випадки, коли людина вносить готівку через різні банки й кожного разу використовує одну й ту саму довідку про доходи; проводить операції на суму, що перевищує підтверджені доходи; дробить кошти, щоб не потрапити під фінмоніторинг.
"Готівка сама по собі не є порушенням. Але якщо йдеться про значні суми для придбання дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим і підтвердженим", - наголосив Пронін.
Шаповал уточнює: під час купівлі елітного майна покупець може бути зобов'язаний надати:
За словами адвоката, посилення фінмоніторингуне скасовує права власностій не означає автоматичних підозр. Перевірки мають проходити в межах закону, з дотриманням конституційних гарантій і захисту персональних даних.
Сам факт купівлі дорогого майна не вказує на незаконне походження грошей. Однак Шаповал радить заздалегідь зібрати документи, які підтверджують джерело накопичень, і не використовувати непрозорих схем - щоб не отримати зайвих запитань від контролюючих органів.
МВФ направляє місію в Україну: ПДВ для ФОП на порядку денному
Як сформувати фінансову "подушку" та скільки грошей тримати в гривні: поради експерта
Джерела
Елітні авто і квартири "під прицілом": що варто знати про посилення фінмоніторингу — (РБК-Україна)