Скандал, що розгорівся навколо «плівок Міндіча», знову підняв питання про прозорість фінансових установ в Україні та їхню відповідальність у випадках підозрілих операцій. Відомий український економіст і експерт Пишний прокоментував ситуацію, зазначивши, що банки не завжди сигналізують про аномальні транзакції через низку причин. За його словами, основною проблемою є недостатня автоматизація процесів моніторингу фінансових потоків. Багато банків покладаються на ручну перевірку інформації, що може призводити до
Слідство щодо «плівок Міндіча» триває, але вже відомо, що майже 100 мільйонів доларів були виведені через схеми в Енергоатом. Йдеться про перекази коштів через підконтрольні компанії, фіктивні контракти та інші механізми. Водночас жоден банк не подав звіту про підозрілі операції.ZN.UAпопросило Нацбанк пояснити ситуацію. Про це йдеться у статті редакторки економіки Юлія Самаєва«Ми намагаємося пройти по лезу»: Андрій Пишний про «плівки Міндіча», межі повноважень регулятора, інфляційні шоки, стрес-тестування банків та їхню роль у відновленні».
На запитання про те, чи в даному випадку йдеться про некомпетентність банків або про масштабніші схеми Андрій Пишний відповів:
«Я не можу ані підтвердити, ані спростувати цю інформацію — вона потребує перевірки та аналізу нашими фахівцями кожного окремого кейсу. Проте зазначу, що до Національного банку від правоохоронних органів не надходило жодних конкретних фактів, які свідчили б про дії або бездіяльність будь-якого банку щодо неправомірних операцій цього суб’єкта господарювання», — зазначив він.
Водночас Пишний наголосив, що Нацбанк не має мандата на проведення слідчих дій.
«Я більш ніж переконаний: якщо Національний банк у межах своїх наглядових функцій фіксував відповідні операції, він доводив цю інформацію до відома відповідних органів, зокрема правоохоронних. Це стандартна практика, і саме так система працює. Втім, щось конкретне щодо "Енергоатома" я зможу сказати лише після детального вивчення теми. Наразі такої інформації у мене немає», — додав він.
Нагадаємо, що в Нацбанку працює Департамент фінансового моніторингу, а Дмитро Олійник є членом правління, який відповідає за вертикаль банківського нагляду.
З іншими статтями автора можна ознайомитисяза посиланням.