З серпня 2023 року в Україні набудуть чинності нові правила переказу коштів, які суттєво вплинуть на фінансові операції громадян. Згідно з інформацією від провідних банків країни, зміни стосуються як внутрішніх, так і міжнародних трансакцій. По-перше, банки планують запровадити нові тарифи на перекази. Це означає, що клієнти можуть зіткнутися з підвищенням комісій за здійснення грошових переказів між рахунками або через системи електронних платежів. Водночас деякі фіну
Українські банки підписали оновлений меморандум: нові місячні ліміти для підприємців та юросіб запрацюють у два етапи - з вересня та грудня 2026 року
Українські банки запровадять нові місячні ліміти на перекази для новостворених і неактивних підприємців та юридичних осіб.Раніше банківські установи вже обговорювали нові обмеженняна перекази - тепер вони набули конкретних форм і строків. Зміни запроваджуватимуть поетапно: перший рівень обмежень стартує у вересні 2026 року, другий, жорсткіший - у грудні того ж року.
14 травня Національна асоціація банків України та Асоціація українських банків підписали оновлену редакцію Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Документ підготувало і опублікувалоагентство "Інтерфакс-Україна", яке ознайомилося з проєктом. Документ підписали 25 банків та небанківських фінансових установ, і до нього можуть долучатися інші учасники ринку.
Нові правила стосуватимутьсядвох категорій клієнтів- новостворених підприємців (до шести місяців із моменту реєстрації) та неактивних, так званих "сплячих" ФОПів і юридичних осіб. Для решти підприємців банки застосовуватимуть власний ризикоорієнтований підхід без фіксованих обмежень.
На першому етапі, з 1 вересня 2026 року, для нових і "сплячих" ФОП першої групи встановлятьліміт до 600 тисяч гривень на місяць. Для ФОП другої та третьої груп - до 3 мільйонів гривень на місяць. Нові та неактивні юридичні особи зможуть переказувати не більше 5 мільйонів гривень щомісяця.
На другому етапі, з 1 грудня 2026 року, ліміти стануть суворішими. ФОП першої групи зможуть переказувати до 400 тисяч гривень на місяць, другої та третьої груп - до 1 мільйона гривень. Для юридичних осіб граничну суму знизять до 2 мільйонів гривень на місяць.
Як заявив президент Асоціації українських банків Андрій Дубас:
Банки підкреслюють: меморандумне запроваджує нових законодавчих обмеженьі не посилює чинні вимоги фінансового моніторингу. Його мета - уніфікувати ринкові практики та зробити їх зрозумілішими й прогнозованішими для всіх учасників. Обмеження не поширюються на підприємців, які ведуть прозору діяльність, вчасно сплачують податки та підтвердили джерела доходів.
Якщо встановлений ліміт не відповідає потребам бізнесу, ФОП або юрособа можуть звернутися до банку із запитом на його підвищення. Для цього потрібно надати документи, що підтверджують реальні фінансові можливості та необхідність здійснення більших переказів. Крім того, оновлений меморандум передбачаєтісніший обмін інформацієюміж банками щодо підозрілих клієнтів та посилення протидії шахрайству.
Фахівці пояснюють запровадження нових обмежень боротьбою зі схемними бізнесменами - підприємцями, яких використовують для мінімізації оподаткування. Схеми дедалі ускладнюються через розвиток цифрових платіжних сервісів та появу нових способів обходу контролю. Тому банки вирішили діяти спільно та уніфіковано.
Ще у грудні 2024 рокунайбільші банки підписали перший меморандумпро обмеження карткових переказів. Тоді до документа долучилися ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк та monobank, а пізніше - ще 25 фінустанов. Ліміти для фізичних осіб становили від 50 до 150 тисяч гривень на місяць залежно від рівня ризику клієнта.
Паралельно банківська система стикається із загрозою використання фінансових інструментів у незаконних цілях. Держфінмоніторинг спільно з СБУ викрив схему, за якоюукраїнські SIM-картки потрапляли до ворожих ударних безпілотників- фінансові транзакції стали частиною ланцюга постачання для дронів РФ. Цей факт підкреслює, наскільки важливим є посилений фінансовий моніторинг і уніфікація банківських правил в умовах війни.
Українські SIM-картки у ворожих дронах - Держфінмоніторинг розкрив схему фінансування атак
Допомога другу загонить у борги - Мінюст застерігає від договору поруки
Неякісна зарядка для смартфону може вас вбити - правила вибору пристрою
Страховий стаж для пенсії - ці роки ПФУ не зарахує