В останні місяці українські банки значно посилили контроль за фінансовими переказами між родичами, що викликано необхідністю дотримання вимог законодавства та боротьбою з відмиванням грошей. Згідно з новими правилами, установи можуть перевіряти походження коштів у випадках, коли сума переказу перевищує певний поріг або якщо транзакція виглядає підозрілою. Основними критеріями для проведення додаткових перевірок є обсяг переказів, частота операцій та зв'язки між сторонами угоди. Наприклад, якщо один із член
Українські банки активізували контроль за грошовими переказами між родичами, виконуючи вимоги фінансового моніторингу. Фінустанови наголошують, що йдеться не про нові обмеження, а про посилення аналізу операцій, які можуть виглядати нетиповими або не відповідати фінансовому профілю клієнта.
Під пильнішу увагу потрапляють великі разові перекази, регулярні транзакції на значні суми або операції, що не мають очевидного економічного змісту. У таких випадках банк може попросити підтвердити походження коштів — наприклад, надати довідку про доходи, договір дарування чи інші документи.
Фахівці пояснюють, що мета контролю — запобігти ухиленню від податків та відмиванню коштів. Звичайні сімейні перекази — допомога батькам, оплата лікування чи підтримка студентів — зазвичай не викликають питань, якщо суми відповідають рівню доходів відправника.
Нагадаємо, у Нацбанкупідкреслюють, що такі перевірки є частиною міжнародних стандартів фінмоніторингу, яких Україна зобов’язана дотримуватися. Громадянам радять зберігати документи, що підтверджують походження коштів, та оперативно відповідати на запити банку, щоб уникнути блокування операцій.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий вTelegramіFacebookі читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!