Фінансовий моніторинг банків в Україні стає дедалі більш суворим, і багато фізичних осіб-підприємців (ФОП) стикаються з ризиком блокування своїх рахунків. Існує кілька ознак, які можуть свідчити про наближення цього неприємного моменту. По-перше, одним із тривожних сигналів є часті транзакції на рахунку без чітко визначеної мети або пояснень. Якщо ФОП проводить численні операції з великими сумами грошей без належної документації чи обґрунтування, це може викликати
Наявність однієї ознаки — це ще не автоматичне блокування, банк оцінює сукупність факторів і приймає рішення самостійно. Але чим більше збігів — тим вищий ризик отримати запит або блокування
Фінмоніторинг банків усе частіше блокує рахунки ФОП. І в більшості випадків причина неочевидна. У листопаді 2024 року Національний банк України офіційно описав ознаки дроблення бізнесу чи уникнення податків і банки зобов’язані їх враховувати, пояснює адвокатБогдан Янків.
Лист НБУ від 1 листопада 2024 року № 25-0005/82615описує типові ознаки ФОП, які можуть вказувати на дроблення бізнесу та ухилення від сплати податків. Кожен банк зобов’язаний мати власне положення про фінансовий моніторинг, і при його складанні враховує такі листи НБУ.
“Тобто якщо у вашій діяльності є хоча б кілька збігів із переліком нижче — банк має формальну підставу поставити вас у категорію ризикових клієнтів. Що далі: запит документів, тимчасове блокування рахунку або відмова в обслуговуванні”, - кажеБогдан Янків.
11 ознак дроблення бізнесу за листом НБУ:
“Наявність однієї ознаки — це ще не автоматичне блокування. Банк оцінює сукупність факторів і приймає рішення самостійно. Але чим більше збігів — тим вищий ризик отримати запит або блокування”, - каже Богдан Янків.
Якщо фінмоніторинг банку надіслав запит щодо ваших фінансових операцій – не панікуйте. Є чіткий алгоритм підготовки відповіді.Адвокат Богдан Янківназиває4 кроки успішного проходження фінмоніторингу. Якщо не платите податки, це основна причина блокування рахунку і передачі даних до податкової. Легалізуйтеся якнайшвидше.
Марс всіх випробовуватиме на витримку – гороскоп на сьогодні, 7 травня
Експрокурор, якого звинувачують у підготовці вбивства військових ЗСУ, постав перед судом
Росіяни обстріляли Оріхівську стелу - символ Запорізької області
Голова Наглядової ради Сенс Банку відсторонився від посади на тлі скандалу з плівками Міндіча